产品概述
Monarch Money是一款现代化的财务管理平台，旨在将所有财务账户统一到一个清晰、可自定义的仪表盘中。它可自动对交易进行分类，并提供灵活的预算选项，适应不同生活方式。支持银行账户、信用卡、投资、贷款和加密货币的追踪，全面展示您的财务状况。Monarch还支持目标设定与进度追踪，并可邀请伴侣或顾问协作，无需额外费用。平台无广告，重视隐私，是追求财务清晰与掌控用户的可信之选。
主要功能
| 统一账户聚合 | 连接超过13,000家金融机构，包括银行账户、信用卡、投资、贷款和加密货币，实现全面的财务概览。 |
| 自动交易分类 | 利用AI自动对交易进行分类，并可自定义类别和设置持续性规则，便于长期管理。 |
| 灵活预算系统 | 提供基于类别和灵活两种预算方式，满足不同财务规划需求。 |
| 协作理财管理 | 可邀请伴侣或理财顾问共同查看和管理财务，无需额外费用。 |
| 投资与资产追踪 | 追踪个股、共同基金、401(k)、ETF和加密货币，提供详细的投资组合表现分析。 |
| 目标设定与进度监控 | 创建不限数量的储蓄目标，关联账户，并在预算中实时监控进度。 |
使用场景
- 个人预算管理：个人用户可制定零基预算，实时追踪支出，并调整财务习惯。
- 伴侣财务协作：伴侣可同步管理共同或独立账户，实现透明理财，加速达成共同目标。
- 投资管理：投资者可跨多种资产类别和交易所（包括加密货币）监控投资组合表现。
- 财务规划与目标追踪：用户可设定中长期财务目标，如度假、购房或应急资金，并追踪进展。
- 账户聚合与全面洞察：将所有财务数据整合于一处，轻松了解净资产、现金流和消费模式。